Theo Bộ Công an, điều đáng chú ý trong vụ án này là các đối tượng đã cho người dân bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái với lãi suất 4,4 %/ngày, tương đương 1.600 %/năm. Tất cả các giao dịch của người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái và người cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái tiền đều được thực hiện thông qua mạng internet và điện thoại di động.

"Đây là thủ đoạn hoàn toàn mới, tinh vi, là biến tướng của loại tội phạm cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái "tín dụng đen", cần được tập trung ngăn chặn trong thời gian tới"- Bộ Công an cảnh báo.

Theo đó, thủ đoạn của các đối tượng phạm tội thường là đối tượng người nước ngoài lập công ty tài chính, thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật, tạo ra ứng dụng để cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái tiền trực tuyến (thường gọi là App); điển hình như ứng dụng "Vaytocdo", "Moreloan", "VD online" vừa bị lực lượng Công an triệt phá.

Khi khách có nhu cầu bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái tiền thì phải tải một trong ba ứng dụng trên về máy điện thoại di động của mình.

Để được cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái, người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái phải điền đầy đủ các thông tin cá nhân, cung cấp hình ảnh chứng minh thư nhân dân hoặc căn cước công dân, số tài khoản ngân hàng. Người dùng bắt buộc phải chọn mục "Đồng ý" trong hợp đồng cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái điện tử, trong đó có điều khoản "người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy điện thoại di động".

Sau khi người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ tự động báo về hệ thống và có nhân viên của bộ phận cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái tiếp nhận, liên lạc điện thoại với người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái để thu thập thêm thông tin, kiểm tra lại thông tin đã đăng ký trên App.

Nếu người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái thỏa mãn điều kiện bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái tiền, người cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái và người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái không cần gặp mặt mà chỉ cần vài phút đồng hồ, hệ thống tài khoản của Công ty cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái sẽ tự động chuyển tiền bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái cho khách hàng bằng số tài khoản ngân hàng đã kê khai trước đó.

Đối với khách hàng bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái qua ứng dụng "Vaytocdo" thì người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái lần đầu chỉ được bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái 1.700.000 đồng nhưng thực tế nhận về chỉ là 1.428.000 đồng, còn Công ty sẽ thu 272.000 đồng tiền phí dịch vụ. Trong 8 ngày người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái phải trả 2.040.000 đồng (trong đó, 1.700.000 đồng tiền gốc và 340.000 tiền lãi 8 ngày). Nếu khách bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày.

Đối với khách hàng bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái qua ứng dụng "Moreloan" và "VD online" thì người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái lần đầu được duyệt bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái số tiền là 1.500.000 đồng, nhưng thực tế người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái chỉ được nhận 900.000 đồng, còn 600.000 đồng là tiền phí dịch vụ và tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày, người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái phải trả tiền gốc bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái là 1.500.000 đồng. Nếu người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái tiền trả chậm 01 ngày sẽ bị phạt từ 2% đến 5%/ngày.

Nếu người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái trả nợ đúng hạn, có uy tín thì lần bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái sau, nhân viên Công ty sẽ duyệt cho người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái số tiền cao hơn từ cấp độ 01 đến cấp độ 07 (mỗi cấp độ gọi là 01 App), với số tiền tối đa được bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái là 2.750.000 đồng. Tuy nhiên, sau một thời gian, mỗi người có thể bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái nhiều App khác nhau cùng lúc, để có thể bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái được số tiền mình có nhu cầu bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái.

Như vậy, với hình thức cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái nêu trên, các đối tượng đã cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái với lãi suất 4,4%/ngày, tương đương 30,8%/tuần, 132%/tháng và 1.600%/năm.

Khi đến gần thời hạn trả nợ, nhân viên bộ phận thu hồi nợ của Công ty cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái sẽ điện thoại nhắc nhở người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái phải trả nợ đúng hạn. Nếu đến hạn trả nợ mà người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái chậm trả, thì nhân viên thu hồi nợ sẽ liên tục điện thoại cho người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái để đòi nợ.

Nếu sau vài ngày, người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái vẫn không trả được số tiền nợ và không đạt được thỏa thuận trả lãi với bên cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái, các nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại "khủng bố" cho tất cả những người trong danh bạ điện thoại của người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái (gồm gia đình, bạn bè, đồng nghiệp...) nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những người quen biết với người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái tiền phải tác động đến người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái tiền phải chuyển tiền trả nợ cho chúng.

Cơ quan Công an xác định từ tháng 04/2019 đến khi bị phát hiện, ngăn chặn, xử lý, đã có khoảng 60.000 giao dịch bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái tiền qua 3 ứng dụng nói trên với tổng số tiền các đối tượng cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái vào khoảng 100 tỷ đồng.

Đây là hoạt động "tín dụng đen" sử dụng công nghệ cao, ẩn dưới dạng cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái trực tuyến, với lãi suất rất cao, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho cả người bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái và người cho bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái.

Bộ Công an khuyến cáo người dân khi gặp khó khăn về tài chính, hãy tìm đến các ban, ngành, đoàn thể, chính quyền địa phương hoặc trực tiếp đến các tổ chức tín dụng, ngân hàng tin cậy để được hỗ trợ; cảnh giác cao với bóng đá tỷ lệ kèo nhà cái tiền qua các ứng dụng (app, web) trên mạng internet./.